尔湾及橙县 · 财富传承与 ILIT 协同规划

你希望把财富留给谁、以什么方式留下，以及由谁参与管理？把这些问题与保险持有和受益人安排一起梳理，让不同专业人士围绕同一家庭目标协作。

明确家庭传承目标

了解家庭成员、现有安排与希望延续的责任，确定需要与相关专业人士进一步讨论的问题。

梳理现有保单持有方式、受益人信息及与信托安排的衔接，识别需要由律师或税务顾问确认的事项。

ILIT 即不可撤销人寿保险信托。讨论其在家庭规划中的相关问题，并由合资格法律及税务专业人士评估、设计和落实相应安排。

Caroline 是否提供信托文件或法律意见？

信托文件和法律意见由合资格律师提供。Caroline 的沟通重点是相关保险与财富规划问题，并与家庭的法律和税务专业人士协作。

已有信托，还可以咨询吗？

可以先讨论现有安排与你的家庭目标是否衔接，梳理保险、受益人等相关问题。具体法律和税务判断由相应专业人士作出。

服务尔湾及橙县华人和国际家庭，可用中文或英文沟通。初次 Zoom 咨询约 30 分钟，具体时间通过邮件确认。