Caroline Yao · Financial Advisor
为财富守护，
为家族传承。
专注高净值华人及国际家庭，以中英双语提供财富规划，围绕人寿保险、退休收入与财富传承，让复杂的财务决策更清晰。
服务尔湾及橙县 · 中英双语 · 从你的家庭目标出发
CAROLINE YAOFinancial Advisor · Serving Irvine & Orange County
中英双语沟通已服务 200+ 位千万美元级高净值客户服务尔湾及橙县 · 关注国际家庭
Meet Caroline / Watch & connect
先认识我，
再开始你的规划。
在 Caroline Money Matters，和我一起了解人寿保险、退休规划与财富传承。用清晰的中文，把复杂的财务问题讲明白。
离开500强后，我在美国选了一份更慢的事业。
在 YouTube 观看 ↗01 / Our expertise
每个阶段，
都有值得提前的规划。
财富规划从理解你的家庭开始：你希望如何生活、保护谁，以及把什么留给下一代。围绕这些目标，让不同的策略彼此衔接。
人寿保险策略
围绕家庭责任、保障需求与长期目标，了解不同保险结构的适用情境与取舍。
了解人寿保险规划 ↗退休收入规划
从资产积累走向现金流安排，综合考虑年金、流动性、风险与退休生活需要。
了解退休收入与年金规划 ↗财富传承与信托协作
梳理受益人、保单持有结构及 ILIT 相关规划问题，并与家庭的律师和税务顾问协作。
了解财富传承与 ILIT 协同规划 ↗国际家庭规划
关注家庭成员、资产与长期生活安排跨越不同地区时的规划衔接，识别需要专业法律或税务意见的问题。
02 / Meet Caroline
Caroline Yao
Financial Advisor
服务区域：尔湾及橙县（Irvine / Orange County）
200+ 位千万美元级高净值客户服务经验
清晰的沟通。长远的视角。
对每一个家庭的用心。
让复杂的规划，
回到你真正关心的事。
我是 Caroline Yao 姚曦，为加州尔湾及橙县（Irvine / Orange County）家庭提供规划沟通，是一名提供中英双语服务的 Financial Advisor，主要服务于高净值华人及国际家庭，关注财富保障、退休现金流及跨代传承。
我相信，好的规划不只是数字，也关乎选择、责任和家人的安心。我希望帮助你理解不同方案的逻辑与取舍，让每一步决定更清晰。
Professional qualifications
Series 6 · 7 · 63 · 65 资格背景
具备证券与投资顾问相关资格背景，让财富规划的讨论兼顾投资、保障与长期家庭目标，帮助你理解不同策略之间的衔接与取舍。
服务范围取决于适用注册、所属机构及所在地区的要求。
03 / The approach
从一次有意义的对话开始。
了解你的目标
讨论家庭情况、现有安排，以及你最希望解决的问题。
梳理可行方向
比较策略的适用条件、成本与取舍，识别需要进一步评估的事项。
协作并持续回顾
与相关专业人士协作，并随家庭目标和生活变化重新审视规划。
Before we connect
让第一次沟通，
更轻松一些。
初次咨询可以聊什么？
可以从你最关心的问题开始：退休现金流、保险保障、财富传承，或国际家庭的规划衔接。我们先了解目标与现有安排，再讨论下一步。
需要准备什么资料？
先准备你想解决的问题，以及现有规划的简要概况即可。预约问卷只需选择大致资产范围；无需提交账户号码或具体财务文件。
可以用中文沟通吗？
可以。Caroline 提供中英双语沟通，服务尔湾及橙县家庭。欢迎在预约邮件中注明偏好的语言及方便联系的时间。
服务哪些地区？如何预约？
Caroline Wealth 主要面向尔湾及橙县的华人和国际家庭提供中英双语规划沟通。初次咨询可安排约 30 分钟 Zoom；请通过预约问卷或邮件联系，时间通过邮件确认。具体服务范围取决于适用注册、所属机构及所在地区要求。
Your next chapter
为家人的未来，
留出一次认真规划的时间。
欢迎用中文或英文交流你的退休、保障与传承目标。
开始预约咨询 ↗先完成简短问卷，再发送预约邮件。具体时间通过邮件确认。