尔湾及橙县 · 人寿保险规划

你希望保险解决什么问题：照顾家人、延续退休安排，还是支持下一代？先明确目标，再讨论保单与家庭整体规划如何衔接。

从家庭需求出发

梳理需要保护的人、现有保障与长期责任，讨论需要进一步评估的保障缺口。

讨论保费预算、计划持有时间、保证与非保证部分，以及相关费用和风险。具体选择以产品条款和个人情况为基础。

回顾保单持有人、受益人与家庭传承目标；涉及信托、法律或税务的问题，与你的律师及税务顾问协作。

第一次咨询需要保单文件吗？

可以先从家庭目标和现有保障概况开始。预约时无需提交保单号码；需要进一步评估时，再确认适合提供哪些资料。

可以讨论 IUL 或 VUL 吗？

可以将相关保单安排纳入讨论，重点了解适用条件、成本、保证与非保证部分及风险。具体服务取决于适用注册、所属机构和产品可用性。

服务尔湾及橙县华人和国际家庭，可用中文或英文沟通。初次 Zoom 咨询约 30 分钟，具体时间通过邮件确认。